明升线上娱乐:大额反洗钱罚款数量显著增加

近年来，中央银行不断加大反洗钱监管力度。普华永道的数据显示，2020年，央行共开出反洗钱罚单733张，比2019年增长近25%，涉及417家机构及相关责任人。罚款总额约为6.28亿元，约为2019年的三倍。

其中，大额反洗钱罚款数量显著增加。2020年，超过500万元的大额罚款20笔，约为2019年的7倍。罚款金额超过1000万元的大额罚款10笔，主要针对银行业金融机构和支付机构。

在开出罚款的同时，反洗钱法律体系也在逐步完善。中央银行正在推进《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》修订工作，完善监管措施，优化考核方法。”措施的监督管理金融机构的反洗钱和反恐融资(修订草案征集的评论)》发布前几天打算提高监督的范围,包括非银行支付机构,小额贷款公司从事在线小额贷款业务,和消费金融公司、贷款公司、银行财富管理子公司和其他机构从事金融服务。

业内人士指出，央行不断加大对反洗钱的处罚力度，反映了监管部门对治理行业混乱的态度和决心。普华永道相关负责人建议，在强大的监管下，机构应重视反洗钱数据治理，核实数据的完整性和合理性，发现客户身份不充分、交易行为可疑等情况。同时对发现的问题进行调查，总结工作经验，在客户识别流程和业务处理流程中增加验证规则，确保反洗钱控制的有效实施。