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和记平台:智能投顾打败人性弱点但受制于监管

时间:2019/10/3 13:33:46  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要: 2008年智能投顾服务诞生于美国。短短几年内,已经获得国际主流资本市场的认可。目前,提供智能投顾服务的公司数量庞大,业务种类繁多,且遍布全球多个国家。  具体来看,多家公司已经具备成熟的智能投顾产品和稳定的盈利模式。除独立型公司Wealthfront、Betterment,和大...
    2008年智能投顾服务诞生于美国。短短几年内,已经获得国际主流资本市场的认可。目前,提供智能投顾服务的公司数量庞大,业务种类繁多,且遍布全球多个国家。

  具体来看,多家公司已经具备成熟的智能投顾产品和稳定的盈利模式。除独立型公司Wealthfront、Betterment,和大型券商如嘉信理财、先锋基金、E.Trade等以外,绝大部分知名投行如高盛、瑞银、花旗、摩根大通、德意志银行等也纷纷布局智能投顾。由此可以看出,传统机构凭借已有的产品和客户优势,正逐渐占据主导地位。

  作为智能投顾的起源地,美国智能投顾管理的资产规模最大。2019年2月,Statista发布了一份调研报告,数据预测,美国智能投顾管理的资产在2019年将达到7497.03亿美元。但UP Fintech Asset Management CEO、老虎证券合伙人徐杨表示,虽然智能投顾随着人工智能的发展乘势而起,但该行业目前还处于需要向大众普及的阶段。

  相对于美国,国内的智能投顾则更为“稚嫩”,处于刚起步的阶段。2015年,智能投顾第一次进入国内市场。国内各类互联网科技公司和金融机构开始试水智能投顾,目前进入行业时间比较长的有金融界灵犀智投、理财魔方、招商银行(34.75 -1.28%,诊股)摩羯智投等。虽然参与主体众多,但始终没在国内“火”起来。徐杨表示,目前智能投顾在国内更像是一种“比较鸡肋”的工具,并没有形成独立自主的行业。

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